Assurer la transmission de votre patrimoine tout en optimisant l’impact fiscal pour vos héritiers nécessite une démarche réfléchie. Au décès, les lois fiscales prévoient une disposition présumée des biens, ce qui peut engendrer des répercussions importantes sur la valeur transmise à vos proches.
Lors de la planification de votre succession, l’un de nos CPA étudie votre situation afin de structurer vos avoirs, de planifier les répercussions fiscales et d’aider à préserver la valeur de vos actifs.
Pourquoi demander une consultation fiscale ?
Certaines transactions ou étapes de vie comportent des répercussions fiscales particulières qui gagnent à être clarifiées à l’avance. Une rencontre individuelle vous permet d’obtenir une vision neutre et factuelle des enjeux associés à votre dossier.
Voici des exemples de situations pour lesquelles une consultation est particulièrement indiquée :
Démarrage d'entreprise ou travail autonome : Principes de départ, démarches administratives et responsabilités fiscales initiales.
Transactions inhabituelles : Don, héritage, transfert d'actifs ou opérations à caractère exceptionnel.
Arrivée ou départ du Canada : Analyse des impacts sur la résidence fiscale et des obligations de déclaration associées.
Vente d'un immeuble : Vente d'un chalet, d'une résidence secondaire ou d'un immeuble locatif.
Vérification de vos obligations fiscales : Analyse générale de votre situation pour confirmer votre conformité et éviter les omissions.
Discussion autour d’un projet : Échange sur les étapes et les éléments à prévoir avant de concrétiser un projet personnel ou commercial.
Et bien d’autres !
Pourquoi effectuer une planification successorale ?
Une planification successorale adaptée permet d’anticiper les aspects fiscaux de la transmission de vos biens et de simplifier les démarches pour vos héritiers.
Voici les principaux éléments de cette démarche :
Estimation des sommes payables à la suite de la disposition présumée de vos biens au moment du décès.
Organisation préalable des aspects fiscaux afin d'alléger les démarches des liquidateurs et de la famille.
Évaluation des répercussions fiscales associées aux immeubles, placements, comptes d'investissement et actions d'entreprise.
Collaboration avec vos intervenants juridiques (notaire, avocat) pour veiller à la cohérence entre le volet fiscal et vos volontés
Souhaitez-vous échanger sur votre planification successorale ?
Pour discuter de votre démarche successorale avec un CPA de notre équipe, n’hésitez pas à nous contacter !